El Banco de la Nación podría abrir cuentas de ahorro y cuentas corrientes a los mineros inscritos en el Registro Integral de Formalización Minera (Reinfo), según lo establecido en el proyecto de Ley de la Pequeña Minería y Minería Artesanal (Ley MAPE) que impulsa el Ministerio de Energía y Minas (Minem).
La iniciativa busca facilitar el acceso a servicios financieros de los pequeños productores mineros y mineros artesanales que se encuentran en proceso de formalización, mediante un mecanismo que permita identificar a los titulares de las cuentas y fortalecer el seguimiento del origen de sus recursos económicos.
Así lo explicó la viceministra de Minas, Mayra Figueroa, quien defendió la propuesta del Ejecutivo y sostuvo que la incorporación del Banco de la Nación permitirá mejorar la trazabilidad de las operaciones financieras vinculadas con la minería de pequeña escala.
En una entrevista con El Comercio, la funcionaria aclaró que la medida está orientada exclusivamente a habilitar cuentas bancarias y no contempla el otorgamiento de créditos ni otros servicios financieros.
La propuesta ha generado cuestionamientos por los posibles riesgos de que recursos provenientes de actividades mineras ilegales ingresen al sistema financiero mediante estas cuentas.
Frente a estas observaciones, Figueroa reconoció que existen riesgos, pero señaló que el Ejecutivo busca mitigarlos mediante mayores controles, un sistema de trazabilidad de minerales y el fortalecimiento de las competencias de fiscalización y sanción.
Banco de la Nación facilitaría cuentas a mineros en formalización
Uno de los principales cambios incluidos en el proyecto de Ley MAPE es la autorización para que el Banco de la Nación pueda abrir cuentas bancarias a personas naturales y jurídicas vinculadas con el proceso de formalización minera.
La viceministra explicó que esta disposición responde a las dificultades que actualmente enfrentan los inscritos en el Reinfo para acceder a los servicios del sistema financiero.
Según Figueroa, algunas entidades bancarias restringen o cierran cuentas asociadas con personas inscritas en el registro debido a las preocupaciones sobre el posible origen ilícito de sus recursos.
Esta situación dificulta el acceso de los mineros en proceso de formalización a servicios financieros básicos, incluso cuando buscan desarrollar sus actividades dentro del marco legal.
Ante ello, el Ejecutivo propone habilitar al Banco de la Nación para ofrecer cuentas de ahorro y corrientes, con mecanismos que permitan conocer la identidad de los titulares y acceder a información sobre sus actividades.
Figueroa precisó que la iniciativa no incluye créditos ni otros productos financieros adicionales.
La funcionaria sostuvo que el objetivo es contar con mayor información sobre los movimientos económicos de los mineros y fortalecer la transparencia de las operaciones.
En ese sentido, señaló que la apertura de cuentas debe estar acompañada de mecanismos que permitan conocer el origen de los recursos y realizar un seguimiento de las transacciones.
¿Existe riesgo de lavado de activos en las cuentas del Banco de la Nación?
La propuesta del Ejecutivo también ha generado interrogantes sobre la posibilidad de que el Banco de la Nación sea utilizado para movilizar dinero procedente de actividades mineras ilegales.
Durante la entrevista, Figueroa fue consultada sobre la ausencia de mecanismos suficientes para evitar que recursos de origen ilícito ingresen al sistema financiero.
La viceministra reconoció que este riesgo existe, aunque sostuvo que no es exclusivo del Banco de la Nación.
Según explicó, las entidades financieras enfrentan actualmente riesgos relacionados con la procedencia de los recursos de sus clientes, por lo que consideró necesario fortalecer los mecanismos de identificación, supervisión y seguimiento.
Figueroa señaló que la propuesta busca transparentar las operaciones económicas de los mineros en proceso de formalización y obtener información sobre el crecimiento de sus actividades.
Para ello, consideró fundamental que las entidades encargadas de la fiscalización puedan proporcionar datos sobre la situación de cada productor minero.
La funcionaria sostuvo que el objetivo es contar con información suficiente para evaluar si los recursos financieros provienen de actividades lícitas.
Sin embargo, reconoció que ningún mecanismo elimina completamente la posibilidad de irregularidades.
En ese contexto, afirmó que el fortalecimiento de la fiscalización y la capacidad sancionadora será determinante para mitigar los riesgos y actuar frente a eventuales incumplimientos.
Sistema de trazabilidad seguirá el mineral desde su extracción hasta la venta
Para respaldar la propuesta de bancarización, el Ejecutivo contempla implementar un sistema de trazabilidad que permita realizar seguimiento al mineral desde su extracción hasta su comercialización.
Según Mayra Figueroa, esta herramienta estará interconectada con el Banco de la Nación y otras entidades involucradas en la supervisión de la actividad minera.
El sistema buscará reunir información sobre el origen de los minerales, las actividades desarrolladas por los productores y las operaciones relacionadas con su comercialización.
De acuerdo con la viceministra, el Banco de la Nación podrá solicitar información sobre los mineros que busquen abrir cuentas, incluyendo su situación dentro del proceso de formalización.
Esto permitirá identificar si una persona o empresa cuenta con las condiciones correspondientes para desarrollar sus actividades mineras.
Asimismo, el acceso a estos datos contribuiría a realizar un seguimiento de los movimientos económicos y contrastarlos con la información disponible sobre la actividad productiva.
Figueroa explicó que la finalidad es mejorar la transparencia y contar con herramientas que permitan detectar posibles operaciones irregulares.
No obstante, el proyecto no elimina por sí mismo los riesgos de lavado de activos, por lo que su efectividad dependerá de la implementación de los mecanismos de trazabilidad y fiscalización previstos.
Reinfo culminaría el 31 de diciembre y sería reemplazado por nuevo régimen
La propuesta de acceso a cuentas bancarias forma parte de una reforma más amplia del sistema de formalización minera.
Mayra Figueroa confirmó que el Ejecutivo plantea que el Reinfo culmine el 31 de diciembre de 2026 y sea reemplazado por un régimen temporal de consolidación.
Este nuevo mecanismo estará dirigido a los mineros que actualmente se encuentran inscritos en el registro y que no hayan logrado culminar sus procedimientos de formalización.
La viceministra precisó que el Gobierno redujo de dos años a 18 meses el plazo previsto para esta etapa.
Según explicó, el régimen de consolidación será cerrado y temporal, a diferencia del régimen ordinario, que tendrá carácter permanente para quienes cumplan los requisitos y obtengan las autorizaciones correspondientes.
Figueroa rechazó que esta propuesta represente una nueva ampliación del Reinfo y sostuvo que se trata de un procedimiento distinto, respaldado por una nueva estructura institucional.
Asimismo, aseguró que los mineros que pasen al régimen de consolidación no deberán comenzar nuevamente sus trámites, ya que se aprovechará la información existente para acelerar los procedimientos pendientes.
La funcionaria reiteró que el proyecto no contempla futuras ampliaciones del plazo de 18 meses.
FORMAPE tendrá facultades para supervisar y sancionar
Otro componente del proyecto de Ley MAPE es la creación del Organismo Nacional para el Fortalecimiento de la Pequeña Minería y Minería Artesanal (FORMAPE), que estará adscrito al Ministerio de Energía y Minas.
Según la viceministra, esta entidad asumirá las funciones que actualmente corresponden a las direcciones regionales encargadas de la actividad minera de pequeña escala.
Entre sus atribuciones estarán el otorgamiento de permisos para el inicio y reinicio de actividades mineras, la emisión de certificaciones y las funciones de supervisión, fiscalización y sanción.
El Ejecutivo propone establecer un plazo de 120 días para la creación del FORMAPE.
Mientras se implementa el nuevo organismo, el Ministerio de Energía y Minas asumirá temporalmente las competencias correspondientes.
La propuesta también contempla que el Organismo de Evaluación y Fiscalización Ambiental (OEFA), Osinergmin y la Superintendencia Nacional de Fiscalización Laboral (Sunafil) ejerzan funciones de supervisión y fiscalización de la pequeña minería y minería artesanal durante cinco años.
Figueroa explicó que este nuevo esquema busca fortalecer los controles sobre las actividades mineras y mejorar la capacidad de respuesta frente a posibles incumplimientos.
En ese sentido, el fortalecimiento institucional constituye uno de los mecanismos con los que el Ejecutivo busca respaldar la trazabilidad de los minerales y las operaciones económicas.
Gobierno busca bancarización con mayores controles sobre la minería
La viceministra sostuvo que permitir la apertura de cuentas en el Banco de la Nación contribuirá a obtener información sobre las actividades económicas de los mineros en proceso de formalización.
Según explicó, la propuesta busca superar las restricciones que actualmente enfrentan algunos inscritos en el Reinfo y, al mismo tiempo, establecer mecanismos que permitan conocer el origen de los recursos.
El Ejecutivo considera que la combinación de cuentas bancarias, trazabilidad de minerales y mayor fiscalización permitirá fortalecer la transparencia de la actividad minera de pequeña escala.
Sin embargo, la propia funcionaria reconoció que los riesgos asociados con el movimiento de dinero de origen ilícito continuarán existiendo, por lo que será necesario contar con controles efectivos y capacidad sancionadora.
La iniciativa también dependerá de la implementación de los sistemas de información y de la coordinación entre las entidades involucradas.
De esta manera, el proyecto de Ley MAPE propone que el Banco de la Nación abra cuentas de ahorro y corrientes a mineros en proceso de formalización, mientras el Ejecutivo plantea un sistema de trazabilidad y nuevas competencias de fiscalización para reducir los riesgos asociados con la procedencia de los recursos.
La medida todavía forma parte de una propuesta legislativa y requerirá la aprobación de la ley correspondiente para entrar en vigor.
Fuente: rumbominero.com
Fecha: 19 octubre, 2026